Thành lập công ty tài chính theo đúng quy định của pháp luật, chuẩn bị điều kiện, hồ sơ, thực hiện đầy đủ các thủ tục đăng ký thành lập công ty.

I. Điều kiện để thành lập công ty tài chính

Vốn pháp định: công ty tài chính nhà nước, cổ phần, hay các công ty tài chính thuộc tổ chức tín dụng trong nước là 50 tỷ đồng. Vốn pháp định của các công ty liên doanh hay công ty tài chính nước ngoài là 5 triệu USD.

Thành viên sáng lập công ty có thể là các tổ chức hoặc cá nhân yêu cầu có năng lực tài chính hoặc đã có uy tín trong lĩnh vực tài chính.

Người điều hành công ty cần có đầy đủ các năng lực hành vi dân sự và trình độ chuyên môn phù hợp cới các hoạt động của công ty tài chính, theo đúng quy định của Ngân hàng nhà nước.

Điều lệ công ty về tổ chức và hoạt động của công ty theo quy định của pháp luật và quy định của Luật các tổ chức tín dụng.

Hoạt động trên địa bàn:

Công ty tài chính liên doanh hoặc công ty tài chính 100% vốn nước ngoài yêu cầu cần thêm điều kiện sau: khi thành lập công ty tài chính, cần có sự cấp phép của cơ quan có thẩm quyền cho phép hoạt động tại Việt Nam.
Thông tư 30/2015/TT-NHNN, các ngân hàng thương mại làm cổ đông sáng lập của công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính cần có điều kiện tổng số tài sản tối thiểu là 100000 tỷ đồng trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định.

II. Hình thức thành lập công ty

Công ty tài chính nhà nước: nhà nước đầu tư vốn, thành lập, quản lý hoạt động kinh doanh.
Công ty tài chính cổ phần: do các tổ chức cá nhân góp vốn theo quy định, thành lập dưới hình thức công ty cổ phần.
Công ty tài chính thuộc tổ chức tín dụng: do 1 tổ chức tín dụng thành lập công ty bằng vốn tự có của mình, làm chủ sở hữu, hạch toán độc lập, có tư cách pháp nhân.
Công ty tài chính liên doanh: vốn góp giữa công ty Việt Nam với 1 hoặc nhiều đối tác nước ngoài trên cơ sở hợp đồng liên doanh
Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài: thành lập bằng vốn của 1 hoặc nhiều tổ chức tín dụng trong và ngoài nước.

II. Hồ sơ thành lập công ty tài chính

Hồ sơ xin cấp giấy phép thành lập công ty tài chính bao gồm:

Đơn xin cấp giấy phép (theo mẫu)
Dự thảo điều lệ
Phương thức hoạt động: nội dung, địa bàn hoạt động, lợi ích với nền kinh tế trong 3 năm tới
Danh sách, lý lịch các văn bằng chứng chỉ liên quan đến chuyên môn của các thành viên sáng lập, thành viên hội đồng quản trị, thành viên ban kiểm soát, giám đốc hoặc tổng giám đốc công ty.
Đề xuất phương án góp vốn điều lệ và vốn thực ở năm hiện hành.
Chuẩn bị đầy đủ các tài liệu: quyết định thành lập, điều lệ công ty, giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và vốn thực của doanh nghiệp, văn bản xác nhận người đại diện theo pháp luật. Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi lỗ sau khi được kiểm toán và báo cáo tình trạng hoạt động trong 3 năm gần nhất.
Văn bản chấp thuận của ủy ban nhân dân cấp tỉnh thành phố trực thuộc TW, nơi công ty đặt trụ sở chính.

III. Trình tự, thủ tục đăng ký thành lập công ty tài chính

1. Chuẩn bị thông tin

Lựa chọn loại hình công ty
Tên công ty
Chứng minh thư nhân dân, thẻ căn cước công dân của các thành viên hoặc cổ đông
Xác định các ngành nghề kinh doanh, địa điểm đặt trụ sở chính, người đại diện theo pháp luật

2. Soạn và nộp hồ sơ

Soạn hồ sơ thành lập công ty tài chính

Giấy đề nghị đăng ký kinh doanh có chữ ký của người đại diện theo pháp luật
Dự thảo điều lệ công ty: đầy đủ chữ ký của các thành viên, cổ đông, người đại diện theo pháp luật
Bản sao chứng thực có công chứng của các thành viên hoặc cổ đông, người đại diện theo pháp luật
Ngành nghề kinh doanh, tờ khai thông tin đăng ký thuế.

Nộp hồ sơ tại Phòng đăng ký kinh doanh.

Công bố thông tin trên cổng thông tin quốc gia.